Comment faire de l’argent avec les options Real Estate

Comment faire de l'argent avec les options Real EstateComment faire de l’argent avec les options Real Estate

Pour beaucoup d’Américains, les biens immobiliers, sous la forme d’une maison de famille ou d’un bien locatif, est leur plus importante catégorie d’investissement. Ces investisseurs perçoivent souvent l’immobilier comme l’un des investissements les plus sûrs et les plus rentables de manière fiable sur une période de temps. Cependant, l’investissement immobilier implique un coût d’entrée élevé (généralement financé par un prêt avec intérêt), une période d’investissement de long, et une grande incertitude. Au lieu d’acheter des biens réels, les investisseurs peuvent envisager d’enterrer options de l’immobilier comme un moyen d’investir dans l’immobilier à un coût moindre et avec moins de dépenses.

Un regard réaliste sur le calcul du bénéfice dans l’immobilier

Un investisseur immobilier novice peut regarder un appartement de deux chambres et de voir que dans 5 ans, il a augmenté en valeur de 100 000 $ à 300 000 $ et de conclure un triplement de la valeur d’investissement. Cependant, cette analyse simple manque dépenses connexes de routine qui peuvent inclure les frais de financement pour l’achat de biens, les paiements d’intérêts mensuels, les frais d’enregistrement et de droits de timbre, les impôts fonciers. commissions à des agents lors de l’achat ou de la vente, les frais mensuels d’association, la maintenance et les réparations, l’assurance et autres taxes locales applicables (par exemple, le capital impôt sur les gains à la vente ou à une évaluation de la propriété d’un certain niveau qui qualifie le propriétaire pour un impôt sur la fortune).

Un moyen moins coûteux d’investir et de profit dans l’immobilier est à travers les options de l’immobilier.

Qu’est-ce qu’une option Real Estate?

Une option de l’immobilier est un contrat spécialement conçu entre deux parties (un acheteur et un vendeur). Le vendeur offre à l’acheteur la possibilité d’acheter une propriété, pour une période de temps déterminée à un prix fixe. L’acheteur achète l’option d’acheter ou de ne pas acheter la propriété au cours de la période spécifiée.

Pour la droite de cette option, l’acheteur paie le vendeur une prime d’option. Si l’acheteur décide d’acheter la propriété (en d’autres termes, exercer l’option de l’immobilier), le vendeur doit vendre la propriété à l’acheteur conformément aux termes du contrat préexistant.

Vous pouvez avoir rencontré le concept d’options lors de l’achat des stocks. Les options donnent beaucoup de choix à l’acheteur. Elles peuvent être exercées par anticipation (type américain), détenus jusqu’à expiration de l’option. ou vendus à un second acheteur avant expiration.

Options immobilières sont couramment utilisés par les promoteurs immobiliers et les investisseurs dans l’immobilier résidentiel ou commercial haut de gamme. Options immobilières offrent plus de flexibilité et de négociation à faible coût et d’investissement occasion pour les acheteurs, avec des avantages limités aux vendeurs.

Exemple d’une des options Real Estate Trade

Voici une analyse complète du risque et la récompense d’un choix scénario de l’immobilier. Supposons qu’un constructeur a 500 000 $ et veut acheter un terrain pour lequel le vendeur veut 2 millions $. Le constructeur est incertain de quelques choses:

1) peut le constructeur amasser 1,5 M $ grâce à des prêts bancaires ou d’autres sources?

3) Peut le constructeur amasser des fonds et obtenir un permis avant qu’un autre constructeur achète la terre?

Dans cette situation, une option immobilier est appropriée. Pour un coût non remboursable défini (appelé l’option premium immobilier ou la contrepartie) de dire 25 000 $, le constructeur peut entrer dans un contrat d’option de l’immobilier avec le vendeur. L’option de l’immobilier permet au constructeur de verrouiller la propriété prix de vente à 2 millions $ sur une période de 6 mois. Pendant ce temps, le constructeur peut recueillir de l’argent, obtenir des permis, et soit acheter la propriété (dépenser un total de 2 millions $, plus la prime d’option 25 000 $), à pied de la propriété (et perdre 25.000 $), ou de vendre l’option à l’autre acheteur pour un prix négociable. De toute façon, le vendeur fera une somme supplémentaire de 25 000 $ de la propriété.

Le contrat d’option immobilier comprendra les conditions suivantes:

  • les détails de propriété (emplacement, la taille, et d’autres détails)
  • durée du contrat (6 mois à compter de la date de transaction)
  • option de prime ou de contrepartie montant ($ 25,000 non remboursable payé par l’acheteur au vendeur à la date de la transaction)
  • prix d’achat convenu si l’option est exercée au cours du contrat (2 millions $)

Pendant la durée de 6 mois du contrat, il y a quatre scénarios possibles.

Scénario 3: Le constructeur est simplement un acheteur de l’option qui cherchent à profiter de l’appréciation du prix de la propriété. Si le prix demandé de 2 millions de dollars augmente à 2,2 millions $ en 5 mois, l’acheteur de l’option bénéficiera en exerçant l’option d’acheter la propriété et la vente de la propriété (2,2 millions $ – 2 millions $ – 25 000 $ = 175 000 $).

Cependant, au lieu d’entrer dans la propriété et tous les frais connexes, les taxes et les coûts qui permettront de réduire le bénéfice de 175.000 $, l’acheteur de l’option peut au lieu de vendre l’option d’un nouveau parti prêt à acheter la propriété. Comme les sous-jacents des augmentations de prix de l’immobilier, le prix de l’option de l’immobilier permettra également d’augmenter dans ce qu’on appelle un delta). L’acheteur peut vendre l’option à une nouvelle prime qui inclut la variation de la valeur de la propriété.

L’acheteur de l’option originale peut vendre l’option pour 200.000 $ au nouvel acheteur. Le nouvel acheteur sera prêt à payer 200 000 $ parce que cela signifie que le prix d’achat total de la propriété sera de 2,2 M $ (2 M $ versé à la propriété originale propriétaire / vendeur de l’option, plus de 200.000 $ au titulaire de l’option existante).

A la fin de la transaction, le propriétaire reçoit 2 millions de $ plus la prime d’option 25 000 $, les profits d’origine de l’acheteur d’option avec 175.000 $, et nouvel acheteur d’option achète la propriété souhaitée à des taux actuels du marché.

Scénario 4. Le constructeur ne parvient pas à obtenir un prêt ou permis. Il peut aussi ne pas trouver un nouvel acheteur pour son option. Le constructeur laisse l’option expirer et perd la prime d’option. Toutefois, l’acheteur était en mesure d’éviter un mauvais investissement de 2 millions $ en payant la prime de 25.000 $ (juste 1,25 pour cent de la valeur de la transaction réelle). Le vendeur avantages de 25 000 $ au cours de la période d’option de 6 mois et continue de chercher un acheteur.

Dans tous les cas, une fois que le vendeur conclut un contrat immobilier d’options. le vendeur n’a plus de choix sur l’opportunité de vendre la propriété et à quel prix. Le vendeur doit attendre la décision de l’acheteur d’exercer l’option. Ceci est la raison pour laquelle le vendeur reçoit et maintient l’avance option premium.

Options immobilières offrent une méthode moins coûteuse pour le commerce, investir, et tirer profit de placements immobiliers. Cependant, ils sont effectivement des contrats de gré à gré entre deux parties individuelles sans surveillance réglementaire extérieur. Les parties concernées doivent veiller à ce que le contrat d’options est juste. Par défaut par le vendeur de l’option est l’un des défis majeurs dans les options accords immobiliers. Dans de tels cas, le seul recours de l’acheteur est un procès. Le manque d’informations accessibles au public et les dossiers antérieurs sur les options de l’immobilier participants est un autre défi. Options de l’immobilier investisseurs devraient également tenir compte des dépenses supplémentaires comme les frais de services juridiques tels que la rédaction et l’enregistrement du contrat.

Source: www.investopedia.com

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *

20 − 15 =